热讯：银行网点协作反诈“打地鼠” 诈骗分子哪里露头就往哪里打

• 2023-05-31 22:11:00 来源：姑苏晚报

(资料图)

本报讯（记者 冯佳）“为什么向别人账户转了几笔账之后就不能转了？”近日，张某向中信银行吴江盛泽支行电话咨询称，其账户转账功能受限。经中信银行苏州、北京、兰州三地支行联动，发现其中蹊跷后报警，协助警方抓获电信诈骗嫌疑人，拦截涉诈资金约20万元。

接到张某的来电咨询，出于保护个人隐私，中信银行吴江盛泽支行经办柜员让其至附近网点柜台查询。张某来到了中信银行北京高碑店支行。柜员查询发现，他的账户被列入中信银行疑似交易异常账户名单。由于开户行是盛泽支行，他再次致电咨询是否能解除管控。

当盛泽支行经办柜员询问张某该卡的用途及使用情况时，他声称，最近在做盲盒中间商生意，当日收到的几笔钱均为生意伙伴转来，急于转出的收款方为盲盒的供应商。但他的账户被列入中信银行总行监测发现的疑似正在遭受电信网络诈骗侵害的客户名单，经办柜员让其到柜台更改银行卡密码，同时向高碑店支行柜员说明情况让其帮忙核实并让张某签署告知书。为确保资金安全，高碑店支行柜员与其协商次日再次临柜核实确保无风险后再行解除。

第二天，张某没出现。第三天早上，他再次致电盛泽支行说临时有急事回老家了，现在人在兰州，需要到兰州火车站支行申请解除账户管控。“账户交易行为异常”“集中的大额资金快进快出”“人员行踪轨迹多变”……柜员警觉情况极为可疑，在柜面系统里再次查询后发现，该账户这两天又新增了1笔中国人民银行在线部分司法冻结及3笔中国人民银行在线一键止付。经办柜员第一时间将情况告知会计经理，会计经理立马联系兰州火车站支行说明情况，等人临柜后报警。出乎意料的是，张某却前往了兰州武都路支行。在接到武都路支行电话后，经办柜员第一时间反馈情况，并报警。最后，该人被警察带走，进一步询问得知，账户内管控金额约20万元。后经兰州当地公安机关反馈，该嫌疑人确为电信网络诈骗人员，现已移交辖区派出所进行调查取证，具体情况需进一步侦查。

中信银行苏州分行相关负责人表示，在中信银行总行监测系统强有力支持下，各地网点实现了高度协作，诈骗分子在哪里露头就往哪里打，切实守护老百姓的财产安全，下一步还将持续提高运营人员防范电信诈骗的能力，及时准确地识别可疑人员情况，加强警银合作，坚决防范和打击电信诈骗。

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